全面深入推進我市防范非法集資宣傳教育工作，以保護廣大群眾切身利益，以維護社會穩(wěn)定為出發(fā)點，進一步提升社會公眾風險意識和防范能力，減少非法集資案件的發(fā)生，營造良好的經(jīng)濟社會發(fā)展環(huán)境，通過宣傳教育活動的持續(xù)深入開展，推動全市各地區(qū)，各部門的聯(lián)動和協(xié)作,構建防范非法集資宣傳教育長效機制。
 

       非法集資的定義和基本特征

非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件
 

       非法集資人的法律責任

       我國《刑法》中，非法集資根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結果等具體情況的不同，構成相應的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。
 

       參與非法集資,法律不保護,政府不買單

       根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動而受到的損失，由參與者自行承擔，所形成的債務和風險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的其它任何單位。
 

       去不正規(guī)的理財公司工作要慎重，做業(yè)務員也是有風險的

       根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。
 

       非法集資主要表現(xiàn)形式

       1、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

       2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
       3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

       4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

       5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

       6、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。

       7、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。

       8、利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。

       9、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
 

       非法集資的四個常見手法

       一是承諾高額回報。

       二是編造虛假項目。

       三是以虛假宣傳造勢。

       四是利用親情誘騙。
 

       典型非法集資活動“四部曲”

       第一步：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

       第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。

       第三步：吸金。想方設法套取你口袋里的錢。

       第四部：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。
 

       非法集資常見套路

       非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾上當受騙，達到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。

       1、裝點公司門面，營造實力假象。 

       2、編造投資項目，打消群眾疑慮。

       3、混淆投資概念，常人難以判斷。

       4、承諾高額回報，編造“致富”神話。
 

       如何防范非法集資

       如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕：

       1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

       2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

       3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；

       4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；

       5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；

       6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

       7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?/p>

       8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

       9、“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務器在境外的；

       10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
 

       規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”

       一要理性，不要僥幸。

       二要穩(wěn)健，不要冒險。

       三要警惕，不要盲目。“
 

  二〇二〇年六月十八日